Comprendre avec quelques exemples
Ta maîtresse te fait un cadeau d’une montre de très grande valeur.
En rentrant à la maison avec cette montre tu cours un grand risque d’être harcelé de questions par ton épouse, car elle sait que tu feras jamais cette folie avec une telle dépense.
Alors, tu t’arranges avec un petit bien connu de la famille à qui tu remets la montre en lui confiant la mission de venir te la vendre à la maison en présence de ton épouse à un prix dérisoire. Ce que le petit fait exactement avec une histoire très convaincante de la provenance de la montre.
La montre vient d’être blanchie devant ton épouse.
Ainsi, tu peux la porter devant elle ainsi que devant la maîtresse sans être harcelée de questions troublantes.
Le blanchiment d’argent consiste à rendre propre de l’argent acquis de manière illégale, c’est-à-dire à réinjecter l’argent sale dans le circuit économique classique, via l’immobilier ou le commerce par exemple.
Le but étant d’utiliser une somme d’argent conséquente sans éveiller les soupçons et sans être démasqué.
Blanchir de l’argent, c’est transformer de l’argent sale, mal acquis en de l’argent propre.
C’est par exemple, créer une activité écran pour faire croire que c’est de là qu’on tire ses revenus, alors que derrière ou à côté de cette activité on a une autre activité criminelle ou illégale.
Généralement quand on regarde bien, l’activité dans laquelle on prétend tirer ses revenus, ne suffit pas à expliquer le niveau de vie qu’on traine.
Le blanchiment d’argent c’est simple tu ouvres un kiosque à café normalement avec ce kisoque tu peut louer une petite maison de 20mil par mois et te déplacer en woro woro mais tu loue une duplex et tu roule une bolide genre range rover pourtant au quartier tout le monde c’est que c’est le kiosque qui est ta seule activité or en bas tu peux être passeur de drogue ou soit produire des médicaments contrefaçon et plein d’autres choses de façon illégale. Voila un peu l’explication du blanchiment d’argent.
Tu as eu beaucoup d’argent que tu ne peux pas déclarer ou déposer sur un compte en banque, alors tu achètes des biens immobiliers, des camions de transport etc…
Le blanchiment d’argent est l’action de dissimuler la provenance d’argent acquis de manières illégales en le réinvestissant dans des activités légales.
Par exemple, le blanchiment de fraude fiscale est la réintroduction dans le circuit économique de l’argent dissimulé aux services fiscaux.
Tu ne travailles pas, tu n’as donc pas de revenus mais tu vends de la drogue à côté. Pour ne pas attirer l’attention des gens sur le train de vie de quelqu’un qui est sans emploi, tu ouvres un magasin de quincaillerie avec l’argent de la drogue. Tu n’as pas besoin que le magasin marche, tu le veux juste pour pouvoir justifier tes gains provenant de la drogue. Tu fais passer ces gains comme des recettes de la quincaillerie, tu viens ainsi de blanchir ton argent de drogue que tu pourras utiliser maintenant sans que les yeux ne soient sur toi.
Avec toute ces explications dans un français facile, vous devez comprendre !
Céline
